Блог

Улагање у вино: Све што треба да знате



Улагање у вино: Све што треба да знате

Желите да научите како да инвестирате у вино?

Улагање у вино има своје замршености. А можда нећете имати нос за добро вино попут познатог винског критичара Роберта Паркера.

Али не треба.

Данас инвестирање вина више није елитна забава!

Постоје берзе вина, инвестициони фондови специфични за вино, професионална решења за складиштење флаша са старењем и мноштво начина за једноставну куповину и продају имовине.


У овом чланку ћемо вам показати све што треба да знате о улагању у вино, шта треба да очекујете и три начина за улагање у вина.



Додатна литература

Ако желите да знате како да направите колекцију вина, прочитајте све о томе у овај детаљан чланак Такође истражите Француска вина



Овај чланак покрива:

  • Шта је винска инвестиција?
  • Зашто инвестирати у вино?
  • Шта је инвестицијско вино?
  • 3 начина за инвестирање у вино.
  • Улагање у вино у пет корака - како то учинити сами.





Шта је винска инвестиција?

Квалитет и оскудица финог вина временом се цене - па тако и његова вредност. Ово је основни принцип улагања у вино.

Купујете флаше вина и складиштите их да бисте их касније продали по вишој цени.

У неким случајевима можда чак ни физички не поседујете боцу вина коју сте купили. Можете их годинама професионално чувати у специјализованим објектима, на овај начин ваше драгоцене Француска вина су сигурни и у савршеном стању док не зарадите!

Ако сакупљање и чување вина није за вас, можете покушати да инвестирате залихе вина са плавим чиповима и средства.


Али ако желите једноставније решење, можете се ослонити на винску инвестицијску компанију која ће вам купити и чувати вина, а да не морате да преузимате било коју главобољу због тога што морате сами да направите вински подрум .



Зашто инвестирати у вина?

Улагање у вино је а профитабилна алтернативна опција улагања за инвеститоре и винопије да диверзификују свој портфолио.

Поред тога, фино вино има ниску корелацију са тромим светским берзама.

Ево како:

Тржиште финих вина надмашило је већину глобалних акција и фондова којима се тргује на берзи и мање је променљиво од некретнина или злата. Још важније је да је током последњих 15 година донео 13,6% поврата на годишњем нивоу.

Извор: Лив-Ек.цом

Можете уложити улагања у фино вино

  • Диверзификујте свој инвестициони портфељ или класу имовине.
  • Управљање ризиком портфеља.
  • Сузбити сваку нестабилност тржишта.


Шта је инвестицијско вино?

Фино вино које има шансе да повећа вредност након отприлике пет година познато је као инвестицијско вино.

Карактеристике инвестиционих вина

Кутија Домаине де ла Романее-Цонти из 12 боца 1988 дохватио око 305.000 америчких долара прошле године.

( Посетите овај линк да знате како да вреднујете своја вина пре него што их продате. Никад се не зна - могли бисте ухватити за драгоцени каберне саувигнон, не знајући за његову тржишну вредност!)

Али како се идентификујете велике могућности за инвестирање попут ових?

Знали бисте да ли вино вреди вашег новца на основу ових фактора:

  • Старост: Да ли се најбоља вина заиста побољшавају с годинама?
    Да бисте били вредни улагања, морате знати да ли је вино достојан старости или не. Требало би да садржи праву мешавину киселости, алкохола, укуса и танина да би се повећавао у квалитету како стари.
  • Оскудност: Вино инвестиционе класе - попут Дом Перигнон 2002 - је коначан и временом опада у количини. Вина са ограниченом серијом су обично (скупа и) вреднија.
    Фјучерси (вина која су још увек у бурету) су јефтинија и пружају вам прву прилику да купите ново бербено вино. Иако је улагање у основно тржиште (куповина вина док је још увек у бачви) ризичније, могли бисте повећати марже ако цена порасте након што се флаширају и ускладиште.
  • Оцене критичара: Вина висококвалитетна која су оцењена као „класична“ или еквивалентна (оцена 95 на скали од 100) вредна су улагања.
  • Педигре: Инвестициона вина производе винари високе репутације. Вина произведена у региону Бордеаук, Бургундији, долини Роне, Тоскани у Италији и у другим областима која су означена као „виноградарска подручја“ временом су све вреднија.
  • Дуговечност: Вина инвестиционе класе достижу врхунац зрелости најмање 10 година након флаширања, а могу чак и да старе више од 25 година.
  • Повећање цене: Цена вина мора да је порасла током периода од 10 година или дуже.


Али шта ако на аукцијама улажете у ново вино без историје? Како бисте знали да ли је то добра инвестиција или не?

Проверите рекорд апрецијације цена претходних берби из исте винарије. Ако потиче из изузетне бербе и производи се у познатом региону попут Бордеаука или Бургундије, има добре шансе за будућу захвалност.



Три кључна начина инвестирања у вина

Куповина и продаја сјајних вина и шампањаца може се чинити сложеним предлогом - попут инвестирања у виски.

Али све док разумете тржиште, биће вам добро!

Ево 3 практична начина улагања у вино.



1. Користите Вински клуб

Вине Цлуб је компанија за инвестирање у вина која вам омогућава да инвестирате у тражена вина која историјски надмашују тржиште.


Како то функционише?

Морате следити једноставан поступак у четири корака:

  • Пријавите се на Веб страница Винског клуба да постане инвеститор вина.
  • Попуните упитник да бисте проценили своју толеранцију на ризик и хоризонт улагања.
  • Погледајте свој прилагођени портфолио улагања у вино, укључујући детаље о производњи и порекло сваке боце.
  • Финансирајте свој рачун инвеститора.
  • Пазите на своју инвестицију током времена.


Како вински клуб купује, продаје и продаје вина

Док гледате како ваше инвестиције у вино расту на мрежи, Вине Цлуб истражује, потврђује идентитет, купује, чува и осигурава ваше вино.

Осим вашег апетита за ризик и буџета, Вине Цлубанализеследеће историјске податке пре куповине вина:

  • Секундарне тржишне цене.
  • Ликвидност.
  • Капитал бренда произвођача.
  • Резултати критичара.
  • Регионална снага бербе.
  • Однос ризика и поврата различитих берби.


Ониизворвина директно из винарија, глобалних берзи вина и трговаца у најбољем могућем случајувелепродајацене.

Случајеви вина су тадачувау оптималним условима влажности, температуре, квалитета ваздуха, светлости и вибрација са искусним добављачима складишта. Њихова царинска складишта не наплаћују акцизе и ПДВ - омогућавајући Винском клубу да вам пренесе значајне пореске олакшице.

Вински клуб такође нуди пунуосигурањеполитика по тржишној вредности!

Можете чак и да продате свој портфељ у било ком тренутку купцу друге уговорне стране и да му доставите вина.

Које су накнаде укључене

Вине Цлуб наплаћује годишњу накнаду од 2,85% (2,5% за инвестициони портфељ већи од 50 000 УСД). Ова накнада укључује руковање куповином вина, откривање преваре, складиштење, осигурање, управљање портфељем и продају вина.



2. Купите залихе вина

Такође можете уложити новац у појединачне винске фондове који добро раде или залихе вина као што су Труетт-Хурст, Цонстеллатион Брандс или Диагео.



3. Купујте флаше сами

Друга опција је да сами купујете боце за вино и чувате их док им се процена не повећа.

Али, да ли је то тако једноставно колико звучи?

Хајде да погледамо.



Купујте флаше сами: Како у пет корака уложити у вино

Ево свих корака који су укључени у самостално инвестирање вина.

1. корак - Истраживање вина

Истражите која су берба вина и произвођачи вина добро прошли у прошлости и погледајте предиктивне трендове винских стручњака и аналитичара.

Гледајте резултате аукција и пратите податке о тржишту на интернетским берзама вина попут Лондон Интернатионал Винтнерс Екцханге (Лив-Ек). Прегледајте критике винских критичара и детаље произвођача на веб локацијама као што су Вине Сеарцхер и Вине Спецтатор.

Корак 2 - Утврдите колико можете уложити

Уобичајена препорука је да вам треба најмање 10.000 УСД да бисте почели да улажете у фино вино.

Баш као акције и обвезнице које исплаћују дивиденде, има смисла улагати у разнолик портфолио из различитих винских регија и берби.

Планирајте добру комбинацију устаљених имена и предстојећих колекционарства попут:

  • Бордеаук Гранд Црус и прва бордо вина попут Леовилле Лас Цасес, Моутон Ротхсцхилд, Хаут-Брион, Цхатеау Лафите Ротхсцхилд, Цхатеау Маргаук, Цабернет Саувигнон и Цхатеау Латоур.
  • Вина из Бургундије попут бербе домаћина и будућих вина.
  • СуперТусцанс и Баролос из Италије, и најбоља вина из Напа Валлеи у Сједињеним Државама.
  • Вина из земаља у успону попут Чилеа.

Корак 3 - Одлучите одакле желите да купујете вина

Вино можете физички купити преко неколико канала.

Неки од њих су:

  • Аукције: Лицитирајте лицно у аукцијским кућама попут Сотхеби’с Вине, Цхристие’с и Ацкер Мерралл. Такође се можете одлучити за интернет аукције путем платформи попут ВинеЦоммуне, ВинФолио и Спецтрум Вине Ауцтионс.
    За ниже цене и порезе такође можете искористити могућности арбитраже између три велика тржишта - Њујорка, Лондона и Хонг Конга.
  • Преко посредника: Вински брокери нуде персонализоване саветодавне услуге и тргују и тргују у ваше име
  • Берзе вина: Берзе вина као што су Цавек, Лив-Ек и Беррис ’Брокинг Екцханге имају добру колекцију финих вина која се могу испоручити у иностранство.
  • Винарије: Купујте вина директно из престижног замка или локалног винограда и допремите их на вашу адресу. Међутим, код међународних винарија постоји неколико прописа који можда не дозвољавају директну куповину вина.
  • Специјализоване продавнице: Неке мање бутиге и трговци вином, као што су Берри Брос. & Рудд, држе ручно одабрани избор финих вина, укључујући и инвестициона вина.


Белешка:

У већини ових случајева биће провизија или премија купца. На пример, Цавек узима 3% провизије од купца и продавца. Цхристие'с Нев Иорк наплаћује премију купца од 25% на цену чекића сваке партије. Винарије такође наплаћују огромну премију купца.

Цене превоза и порези такође се примењују на све ове опције.

Корак 4 - Одредите како желите да чувате вина

Складиштење је кључно за дугорочне инвестиције у вино.

Спремите фино вино непажљиво и временом ћете изгубити његов укус или може прерано сазрети, уништавајући тиме вашу инвестицију.

Имате две могућности:

  • Самостално складиштење вина: Складиштите вино у прилагођеном простору за складиштење који контролише клима уређај у вашем дому. Претворите свој подрум у вински подрум или купите јединицу за хлађење вина. Мора да има константну температуру (око 55 ° Ф), контролу влажности (60% релативне влажности) и треба је држати даље од светлости и вибрација. Поред трошкова складиштења, морате сносити и трошкове осигурања и одржавања вашег објекта.
  • Чување вина у професионалном складишту: Друга опција је подрум вина са познатим складиштем. Користите објекте које нуде аукцијске куће и берзе или наменске просторе за складиштење вина попут оних које користи Вински клуб. За њихове услуге и осигурање плаћате накнаду, али то дугорочно гарантује оптималне и сигурне услове складиштења.


Корак 5 - Одлучите где желите да га продате

Постоји неколико начина продаје вина:

  • Аукције: Личне и интернетске аукције најпопуларнији су начин продаје вина. Провизије у интернет аукцијској кући биле би ниже од оних у физичким аукцијским кућама попут Сотхеби'с-а.
  • Берзе вина: Размене вина попут Цавек-а и Лив-Ек-а олакшавају продају од особе до особе. Берзи морате платити провизију за продају (обично мању од 10%).
  • Другом приватном колекционару: Своју колекцију финих вина такође можете продати приватним сакупљачима вина или љубитељима вина.


Четири савета за помоћ

Ево четири савета стручњака које треба да се сетите пре него што започнете са инвестицијама у вино.



А. Разумевање тржишних ризика

Познато је да су фина вина мање нестабилна од већине других алтернативних прилика за инвестирање.

Али постоје неки ризици.

  • Ваша скупа вина могу се погрешно руковати или оштетити у складишту или у транзиту, или услед природне катастрофе.
  • Вредност вина се не повећава у недоглед. После одређеног доба постаје мање пожељан као напитак и његова вредност опада. Такође је тешко предвидети право време за његову продају.
  • Преваре које укључују лажне верзије инвестиционих вина такође треба да се чувају.


Б. Контролишите порезе и трошкове испоруке

Вино има ограничен животни век (предвидиви век трајања краћи од 50 година) и временом неповратно опада у вредности. Стога се сматра „расипаном имовином“ у земљама попут Аустрије, Немачке, Француске, Велике Британије и Хонг Конга. Овде су инвестиције у вино ослобођене пореза на капиталну добит - али уз напомену - инвестициона вина чија је животна доб дужа од 50 година нису ослобођена пореза.

Осим ових места, и пореских рајева попут Бермуда, Панаме итд., Где је улагање вина неопорезиво, већина других земаља има своје законе о порезу на вино.

Накнаде за превоз примењиваће се и када ваша вина отпремају специјализоване компаније за отпрему вина.



Ц. Траце тхе Вине’с Провенианце

Историја, извор, аутентичност, животни циклус и чување вина су познати као његови порекло . Ове информације ће вам помоћи да платите праву цену за фино вино и да га продате по правој цени.

Требало би да пратите порекло вина што је даље могуће

  • Добијање сертификата о аутентичности.
  • Провера историје власништва.
  • Преглед услова складиштења и локација.


Д. Користите портфељ менаџера

ДИИ приступ улагању у вино могао би постати дуготрајан и превише ризичан. Требаће вам доста специјалистичког знања да бисте међу осталим одабрали најбоље могућности за инвестирање.

Али зашто губити време и ресурсе на то, када уместо тога можете да користите специјализоване менаџере портфеља вина?

Препустите се стручњацима за фино инвестирање вина, као што је Вине Цлуб, који ће се побринути за истраживање и избор вина, управљање залихама и гарантовање аутентичности.

Закључак

Размене вина и технолошке компаније попут Вине Цлуб-а донеле су нове нивое ефикасности и транспарентности на традиционално непрозирно тржиште попут инвестирања вина.

Спремни сте да инвестирате у фино вино?

Направите најбољи инвестициони план за ваше потребе са Вине Цлуб-ом и започните данас са све већим тржиштем за инвестирање финих вина!

Рецоммендед